保險經(jīng)紀
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近些年，保險行業(yè)都是維持二位數(shù)的髙速增長率。2015年，在經(jīng)濟下滑壓力增加的形勢下，依然做到了“保險費用同比增長率21%，總體純利潤增長率達72%”的優(yōu)異成績。近些年國家新政策對保險行業(yè)的未來發(fā)展引來了很大的的機遇。保險行業(yè)那么火，早已成了愈來愈多的人的投資創(chuàng)業(yè)、就業(yè)的選擇
我公司對于這些投資類牌照研究甚透，對于它們的收購、轉(zhuǎn)讓以及經(jīng)營模式相當熟悉，下面簡單介紹下經(jīng)營模式。有多家保險類、小額*貸、典當行、融資擔保委托我們轉(zhuǎn)讓，3家對接成功正在操作。另外受新客戶委托收購保險經(jīng)紀、保險代理各一家。
主要有以下幾步：
一、客戶基本情況調(diào)查
1、了解客戶的大概情況，名稱、地址、聯(lián)系方式以及從事行業(yè)等。了解客戶的保險需求，包括：保險標的的大概情況、所屬行業(yè)風險狀況、投保期間、在保狀況等。前期的溝通更好地進一步合作！
2、根據(jù)客戶的基本情況，對其面臨的風險進行初步分析，并對風險加以區(qū)分，確定保險需求，向客戶提交保險建議書。一定要從實地出發(fā)，確切保障客戶權(quán)益！
二、 委托授權(quán)
1、在接受客戶正式委托前，向客戶如實告知業(yè)務(wù)范圍、權(quán)利義務(wù)、工作流程、解釋保險經(jīng)紀工作的服務(wù)內(nèi)容、自身資質(zhì)、經(jīng)紀費收取方式等事項。減少客戶不必要的擔心！
2、取得客戶的授權(quán)委托書、與客戶簽訂保險經(jīng)紀服務(wù)協(xié)議書，明確保險經(jīng)紀服務(wù)的標的、服務(wù)范圍、雙方的權(quán)利、義務(wù)等內(nèi)容。委托書或協(xié)議書中明確客戶有義務(wù)根據(jù)保險經(jīng)紀工作的需要全面、真實的提供相關(guān)資料。
三、擬定投保方案
1、詳細了解客戶的保險需求，通過適當?shù)膯柧碚{(diào)查或?qū)嵉乜辈?，分析客戶面臨的各種風險，幫助客戶對風險進行識別，并對其項目風險做出評價，向客戶提供專業(yè)意見。知己知彼才能更好地合作！
2、根據(jù)保險項目的風險特征、客戶需求，以項目獲得最充分保障為目的，向客戶提供相關(guān)的風險轉(zhuǎn)移建議，量身擬定合適的投保方案。
四、詢價及報價分析
1、將經(jīng)客戶認可的保險方案和相關(guān)的核保資料以詢價書或招標文件等書面形式發(fā)至相關(guān)保險公司詢價。
2、得到保險公司報價后，應(yīng)就相關(guān)保險公司的報價條件（保險費、免賠額、主要條款等）、償付能力、理賠權(quán)限、服務(wù)承諾、理賠人員的服務(wù)水平及賠付效率等進行綜合分析和比較，向客戶提供專業(yè)指導(dǎo)意見，推薦合適的承保公司。
3、如果保險公司的報價有附加條件（如限制條款、免賠額等），或報價的承保范圍不能滿足客戶的要求，應(yīng)特別提醒客戶。
五、辦理投保手續(xù)
1、客戶確定最終投保方案及保險公司后，本公司取得客戶的書面確認，并向選定的保險公司發(fā)出書面的出單通知?？蛻舻臅娲_認應(yīng)特別注明其已完全了解并嚴格、全面履行了保險的告知義務(wù)。
2、督促承保公司在規(guī)定的時間內(nèi)出具保險單或暫保確認，在取得承保公司的保險單文件后，需仔細核對保單內(nèi)容，確保保單內(nèi)容與客戶的書面確認完全相符。
3、留存保險單復(fù)印件，將保險單正本文件及時送交客戶，并做好簽收手續(xù)。送交保單時應(yīng)附上書面通知，提醒客戶留意保單免責條款、被保險人義務(wù)及索賠程序。
4、根據(jù)保險單規(guī)定的保險費支付條件，及時向客戶發(fā)出書面的保險費支付通知書，提醒客戶履行繳費義務(wù)，以免影響保單效力。
5、客戶繳納保費后，應(yīng)及時劃撥，從保險公司取得保費***交予客戶，并復(fù)印留檔。
六、保險期內(nèi)日常服務(wù)
1、在保險單生效后三十天內(nèi)，向客戶提交客戶服務(wù)手冊。
2、定期回訪客戶，向客戶了解保險標的新狀況，一旦發(fā)現(xiàn)與保險相關(guān)的變動時，應(yīng)馬上提醒客戶，協(xié)商解決的辦法。如確定有對保單做出修訂的必要，應(yīng)根據(jù)客戶的書面通知，以書面方式通知承保公司出具批單，對保單內(nèi)容做出修正或增減。
3、與客戶保持溝通，及時解答客戶的咨詢或疑難問題。
4、密切關(guān)注保險市場動態(tài)和相關(guān)法律、法規(guī)的變化，一旦發(fā)現(xiàn)對保險金額或投保標的的風險構(gòu)成影響，及時告知客戶，建議采取應(yīng)對措施。
5、關(guān)注保險公司的償付能力，如果承保公司償付能力出現(xiàn)問題，應(yīng)及時通知客戶。
七、協(xié)助索賠
1、在接到客戶出險報案后，盡快與承保公司取得聯(lián)絡(luò)，同時建議客戶及時采取施救措施控制損失。必要時派遣人員迅速趕赴事故現(xiàn)場，幫助客戶做好索賠的準備工作，協(xié)助客戶填寫出險通知書、索賠報告，及時送交保險公司。
2、與承保公司、保險公估方（如有保險公估機構(gòu)參與的話）保持溝通，協(xié)助客戶解決索賠的疑難問題，爭取得到公正、合理、及時的賠償。
八、續(xù)保安排
于保單到期日45天前，向客戶提交上一保險周期保單執(zhí)行及理賠情況的總結(jié)報告，根據(jù)客戶的續(xù)保要求，擬訂續(xù)保方案，在取得客戶的續(xù)保確認后，向承保公司發(fā)出續(xù)保出單通知，督促承保公司及時出具續(xù)保單，核對無誤后送交客戶，同時，告知客戶及時履行交費義務(wù)。
400-6352-900
