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北京企業(yè)擺賬流程及定義
個(gè)人擺賬
一、擺賬定義:指資金方將資金以客戶的名義存入銀行,暫時(shí)擺放到客戶的賬上,名義上充當(dāng)客戶的資產(chǎn),客戶按照合同付給資金方一定的息差。
二、操作條件:
1.客戶目的是拿到對(duì)賬單,或資金在客戶賬上可以查詢,顯示自身資金實(shí)力;
2.在擺賬期內(nèi),客戶賬面上的資金,只供查詢之用,不得作其他用途;
3.客戶有支付一定的貼息的能力;
4.存款銀行配合,按銀行保證金制度辦理資金安全手續(xù),以防止因客戶債務(wù),存款被司法機(jī)構(gòu)凍結(jié),保證資金安全。
三、操作辦法:
1.資金方與客戶商定操作辦法,核實(shí)客戶貼息;
2.客戶提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)代碼證、貸款卡復(fù)印件,有關(guān)原件及印章交資金方保管。
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